Bilan retraite, liquidation et PER : les outils pour préparer votre avenir.
Préparer sa retraite, ce n’est pas seulement épargner : c’est d’abord comprendre ses droits, anticiper la liquidation de sa pension, puis compléter ce qui doit l’être. Nous vous accompagnons sur ces trois piliers, du diagnostic jusqu’au versement de votre première pension.
Le bilan retraite, un diagnostic indispensable
Bilan retraite : connaître précisément vos droits avant d’agir.
Trop de futurs retraités découvrent le montant réel de leur pension au moment de la liquidation, souvent trop tard pour l’optimiser. Le bilan retraite permet d’analyser votre relevé de carrière, d’identifier d’éventuelles erreurs ou périodes manquantes, et d’estimer précisément le montant de votre future pension, régime obligatoire et complémentaire confondus.
Ce diagnostic est le point de départ indispensable de toute stratégie retraite : il seul permet de mesurer l’écart entre votre revenu futur et le niveau de vie que vous souhaitez conserver.
Nos leviers d’accompagnement, du diagnostic à la liquidation.
Nos leviers d’accompagnement sur les outils de la retraite
01
Bilan retraite
Nous analysons votre relevé de carrière pour vérifier l’exactitude des trimestres validés, identifier d’éventuelles anomalies et estimer le montant de votre pension à différents âges de départ.
02
Simulation de l’âge de départ
Selon votre situation, plusieurs scénarios de départ sont possibles. Nous simulons l’impact de chaque âge de départ sur le montant de votre pension, pour identifier la stratégie la plus favorable.
03
Rachat de trimestres
Pour certains profils, le rachat de trimestres (études, années incomplètes) peut représenter un levier significatif sur le montant final de la pension. Nous évaluons sa pertinence financière au cas par cas.
04
Liquidation de la retraite
Nous vous accompagnons dans les démarches de liquidation de votre pension : constitution du dossier, coordination entre régimes obligatoire et complémentaire, vérification des montants versés.
05
Plan Epargne Retraite (PER)
En complément des régimes obligatoires, le PER permet de déduire vos versements de votre revenu imposable tout en constituant un capital ou une rente disponible à la retraite.
06
Choix du mode de sortie du PER
Le choix entre sortie en capital, en rente viagère ou un mix des deux a un impact fiscal et patrimonial déterminant, à arbitrer selon vos besoins de revenus futurs.
Notre méthode pour votre stratégie retraite
Une approche chiffrée, du bilan retraite à la liquidation.
01. Analyse
Analyse complète de votre relevé de carrière et estimation de vos droits à la retraite obligatoire et complémentaire.
02. Structurer
Étude de différents scénarios d’âge de départ et de leur impact sur le montant de votre pension.
03. Anticiper
Dimensionnement d’une stratégie d’épargne retraite (PER et autres enveloppes) pour combler l’écart identifié lors du bilan.
04. Suivi
Appui dans les démarches de liquidation de votre pension le moment venu, pour sécuriser le versement de vos droits.
Pourquoi choisir notre accompagnement retraite?
Un diagnostic rigoureux, un accompagnement jusqu’à la liquidation.
Nous ne nous limitons pas à la vente d’un produit d’épargne retraite : nous vous accompagnons de l’analyse de vos droits jusqu’à la liquidation de votre pension, pour une stratégie retraite complète et cohérente.
Connaitre enfin le montant réel de votre future retraite.
Un rendez-vous confidentiel et sans engagement pour réaliser votre bilan retraite et identifier les leviers disponibles.