Conseil en gestion de patrimoine pour chefs d’entreprise : une expertise dédiée.
Diriger une entreprise, c’est souvent concentrer l’essentiel de son patrimoine dans son outil de travail. Nous accompagnons les chefs d’entreprise pour distinguer, structurer et faire dialoguer patrimoine professionnel et patrimoine personnel avec une vision toujours bienveillante.
Notre conviction – Accompagner les chefs d’entreprise
Chef d’entreprise : dissocier patrimoine professionnel et patrimoine personnel.
Beaucoup de dirigeants réinvestissent l’essentiel de leur capacité financière dans leur entreprise, au détriment de leur patrimoine personnel et de leur protection sociale. Cette concentration du risque est souvent invisible tant que l’activité prospère et devient critique au premier aléa.
Notre rôle est de construire, à vos côtés, un véritable équilibre patrimonial : sécuriser une partie de votre capital en dehors de l’entreprise, tout en optimisant la structuration de celle-ci pour soutenir sa croissance.
Un dirigeant de société soumise à l’IS, un gérant majoritaire de SARL ou un président de SAS n’ont ni le même statut social, ni les mêmes leviers d’optimisation : la stratégie doit être ajustée à votre structure juridique exacte.
Nos leviers d’accompagnement pour les chefs d’entreprise.
Nos leviers d’accompagnement pour les chefs d’entreprise
01
Structuration du patrimoine professionnel
Holding patrimoniale, arbitrage rémunération/dividendes, optimisation de la trésorerie d’entreprise : nous structurons votre patrimoine professionnel pour soutenir la croissance tout en préparant l’avenir.
02
Protection sociale du dirigeant
Régime social souvent moins protecteur que celui du salarié : nous évaluons vos besoins réels en prévoyance (arrêt de travail, invalidité, décès) et en complémentaire santé, pour sécuriser votre famille et la pérennité de l’activité.
03
Optimisation fiscale du dirigeant
Arbitrage salaire/dividendes, PER, dispositifs de défiscalisation : nous pilotons votre pression fiscale personnelle en cohérence avec la fiscalité de votre entreprise.
04
Diversification patrimoniale hors entreprise
Assurance-vie, immobilier, placements financiers : nous vous aidons à constituer un patrimoine personnel solide, indépendant des aléas de votre activité professionnelle.
05
Anticipation de la cession ou de la transmission d’entreprise
Pacte Dutreil, donation de titres, valorisation d’entreprise : nous préparons, plusieurs années en amont, la transmission ou la cession de votre société dans les meilleures conditions fiscales.
06
Préparation de la retraite du dirigeant
Régime de retraite obligatoire souvent limité, valorisation de l’entreprise comme capital retraite : nous construisons une stratégie de complément de revenu adaptée à votre statut.
Notre méthode d’accompagnement des dirigeants
Une vision à 360°, du diagnostic à la transmission.
01. Diagnostiquer
Audit complet de votre situation patrimoniale, fiscale et sociale, croisé avec la structure juridique et financière de votre entreprise.
02. Structurer
Mise en place des outils adaptés : holding, contrats de prévoyance, diversification patrimoniale, pour équilibrer patrimoine professionnel et personnel.
03. Anticiper
Préparation en amont de la transmission, de la cession ou de la retraite, pour disposer du temps nécessaire à une optimisation complète.
04. Coordonner
Nous travaillons aux côtés de vos partenaires : expert-comptable, avocat, notaire, pour une mise en œuvre cohérente à chaque étape.
Votre patrimoine personnel est aussi solide que votre entreprise.
Un rendez-vous confidentiel et sans engagement pour faire le point sur votre situation patrimoniale de dirigeant.