Plan d’Épargne en Actions : investir en bourse avec un cadre fiscal privilégié.
Réservé aux actions européennes, le Plan d’Épargne en Actions (PEA) permet de bénéficier d’une exonération d’impôt sur les plus-values après 5 ans de détention. Nous vous accompagnons dans la construction d’un portefeuille performant, au sein de ce cadre fiscal avantageux.
Le PEA, un cadre fiscal privilégié pour investir en actions
Plan d’Épargne en Actions : la performance boursière, sans fiscalité après 5 ans.
Le PEA permet d’investir sur des actions européennes et certains fonds éligibles, tout en bénéficiant d’une exonération d’impôt sur le revenu sur les plus-values et dividendes après 5 ans de détention (seuls les prélèvements sociaux restent dus). Un cadre fiscal parmi les plus avantageux pour investir en bourse sur le long terme.
Notre rôle est de construire, au sein de ce cadre, une allocation diversifiée et cohérente avec votre profil de risque, tout en respectant les règles spécifiques du PEA : plafond de versement, éligibilité des titres, conséquences d’un retrait anticipé.
Un premier PEA, un PEA déjà ancien approchant les 5 ans, ou un PEA-PME complémentaire n’appellent pas la même stratégie : nous l’ajustons à votre situation et à votre horizon de détention.
Nos leviers d’investissement via le PEA.
Nos expertises sur le PEA
01
Construction d’un portefeuille d’actions européennes
Nous sélectionnons des actions et fonds éligibles au PEA, pour construire une allocation diversifiée cohérente avec votre profil de risque et vos convictions d’investissement.
02
Optimisation du plafond de versement
Le PEA est plafonné à 150 000 € de versements. Nous vous aidons à dimensionner vos versements dans le temps pour exploiter pleinement ce plafond selon votre capacité d’épargne.
03
Complémentarité
En complément du PEA classique, le PEA-PME permet d’investir dans les PME et ETI européennes, avec un plafond de versement distinct et le même cadre fiscal avantageux.
04
Gestion sous mandat ou libre
Selon votre disponibilité et vos connaissances financières, nous vous orientons vers une gestion pilotée,
ou dans une gestion libre éclairée.
05
Stratégie de retrait
Un retrait avant 5 ans entraîne la clôture du plan et la perte de l’avantage fiscal. Nous vous conseillons sur le calendrier de vos retraits pour préserver l’antériorité fiscale acquise.
06
Articulation avec vos autres enveloppes d’investissement
Nous intégrons le PEA dans une stratégie patrimoniale globale, en complément du compte-titres, de l’assurance-vie et du contrat de capitalisation.
Notre méthode pour votre PEA
Une approche rigoureuse, de l’ouverture à la sortie exonérée.
01. Analyse
Analyse de votre profil de risque, de votre horizon de placement et de votre capacité de versement.
02. Structurer
Élaboration d’une allocation diversifiée en actions européennes, cohérente avec votre profil et vos objectifs de performance.
03. Anticiper
Dimensionnement de vos versements pour exploiter le plafond disponible, et calendrier de retraits préservant l’exonération fiscale.
04. Suivi
Un suivi régulier de la performance de votre PEA, avec des arbitrages selon l’évolution des marchés et de vos objectifs.
Pourquoi choisir notre accompagnement PEA?
Une sélection indépendante, une stratégie fiscalement optimisée.
Nous vous accompagnons dans la construction et le suivi de votre PEA, sans lien capitalistique avec un établissement financier.
Notre seule boussole : maximiser la performance nette de fiscalité de votre capital.
Votre épargne en actions bénéficie enfin d’un cadre fiscal optimal.
Un rendez-vous confidentiel et sans engagement pour faire le point sur votre stratégie d’investissement en PEA.