Ce que vous avez bâti mérite d’être protégé, structuré et transmis.
Pour un chef d’entreprise ou une profession libérale, l’entreprise n’est pas un actif comme les autres : c’est le fruit d’années de travail, souvent le cœur du patrimoine familial. Nous vous accompagnons pour la protéger des aléas (disparition d’une personne clé, d’un associé…), répondre aux enjeux réglementaires (mutuelle, prévoyance, épargne salariale…) et préparer sa transmission dans les meilleures conditions.
Notre conviction pour la serenité de votre entreprise
Le patrimoine professionnel et le patrimoine personnel ne se pensent jamais isolément.
Beaucoup de dirigeants concentrent toute leur énergie et tout leur capital dans leur entreprise, au détriment de leur patrimoine personnel et de leur protection sociale. Cette confusion des deux sphères est source de risques : en cas de difficulté de l’entreprise, en cas d’arrêt d’activité, ou au moment de la transmission.
Notre rôle est de construire une véritable architecture patrimoniale du dirigeant : distinguer ce qui relève de l’entreprise et ce qui doit être sécurisé à titre personnel, tout en optimisant la fiscalité de l’ensemble.
Une réponse à chaque étape de la vie de l’entreprise.
Nos leviers d‘accompagnement
01
Structurer le patrimoine professionnel
Holding patrimoniale, arbitrage rémunération/dividendes, optimisation de la trésorerie d’entreprise : nous structurons votre patrimoine professionnel pour soutenir la croissance tout en préparant l’avenir.
02
Prévoyance et protection sociale du dirigeant
Contrairement au salarié, le chef d’entreprise et la profession libérale bénéficient d’une couverture sociale souvent insuffisante. Nous évaluons vos besoins réels en prévoyance (arrêt de travail, invalidité, décès) et en complémentaire retraite, pour sécuriser votre famille et la pérennité de l’activité.
03
Sécuriser le patrimoine personnel
Séparation patrimoine professionnel/personnel, assurance homme-clé, protection du conjoint collaborateur : nous identifions les zones de vulnérabilité et mettons en place les protections adaptées.
04
Anticiper la cession/ transmission d’entreprise
Pacte Dutreil, donation de titres, démembrement de propriété, LBO familial : chaque dispositif de transmission d’entreprise a ses conditions et ses effets fiscaux. Nous préparons la transmission plusieurs années en amont pour en maximiser les bénéfices.
05
Optimiser la fiscalité de la transmission
Une transmission d’entreprise mal anticipée peut représenter une charge fiscale considérable pour vos héritiers ou repreneurs. Nous structurons l’opération pour réduire les droits de mutation tout en respectant vos objectifs patrimoniaux et familiaux.
Notre méthode
Une vision à 360°, du développement à la transmission.
| Diagnostiquer Audit complet de la structure juridique, fiscale et patrimoniale de votre entreprise, croisé avec votre situation personnelle et familiale. | Structurer Mise en place des outils juridiques et fiscaux adaptés (holding, pacte d’associés, contrats de prévoyance) pour sécuriser l’activité et le patrimoine du dirigeant. |
| Anticiper Préparation en amont de la transmission ou de la cession, pour disposer du temps nécessaire à une optimisation fiscale et patrimoniale complète. | Coordonner Nous travaillons aux côtés de vos partenaires : expert-comptable, avocat, notaire, pour une mise en œuvre cohérente et sécurisée à chaque étape. |
Pour qui ?
Une expertise dédiée aux dirigeants et professions libérales.
Chefs d’entreprise, professions libérales, associés et dirigeants salariés : quelle que soit la taille ou la maturité de votre structure, votre patrimoine professionnel mérite une stratégie patrimoniale aussi rigoureuse que celle que vous appliquez à votre entreprise.
Faîtes de votre entreprise un véritable levier patrimonial !
Un rendez-vous confidentiel et sans engagement pour faire le point sur la structuration, la protection et la transmission de votre entreprise.