Gestion de patrimoine et protection juridique : une expertise à la croisée du droit, de la fiscalité et de l’humain.
La gestion du patrimoine d’une personne sous mesure de protection, en situation de handicap ou de dépendance, nécessite une parfaite compréhension des spécificités juridiques, financières, fiscales et humaines qui en découlent. Nous accompagnons familles et mandataires avec cette double exigence : rigueur technique et attention portée à la personne.
Notre conviction – Majeurs protégés, une gestion patrimoniale spécifique
Une situation qui exige bien plus qu’un conseil patrimonial classique.
Tutelle, curatelle, situation de handicap, perte d’autonomie liée à l’âge ou à la maladie : chacune de ces situations modifie en profondeur la manière dont le patrimoine doit être géré, protégé et transmis. Le cadre juridique impose des règles précises ; la réalité humaine impose, elle, d’aller au-delà des textes.
Notre rôle est de conjuguer ces deux dimensions : sécuriser chaque décision patrimoniale dans le respect strict du droit de la protection juridique des majeurs, tout en gardant pour boussole le bien-être et les intérêts réels de la personne concernée.
Une mesure de tutelle, une curatelle, un contrat de mandat de protection future ou une situation de handicap sans mesure judiciaire n’impliquent ni le même cadre légal, ni les mêmes marges de décision : notre accompagnement s’ajuste précisément à chaque situation.
Nos expertises en protection juridique et patrimoine
Nos leviers d’accompagnement pour les personnes protégés
01
Diagnostic patrimonial & humain de la situation
Au-delà de l’état des lieux patrimonial classique, nous prenons en compte la nature de la mesure de protection, le niveau d’autonomie de la personne et ses besoins spécifiques liés au handicap ou à la dépendance.
02
Sécurisation et gestion du capital
Dans le respect du cadre légal applicable, nous identifions les solutions d’épargne et de placement adaptées pour sécuriser le patrimoine tout en couvrant les besoins présents et futurs de la personne protégée.
03
Financement de la dépendance et du handicap
Anticipation des besoins financiers liés à la perte d’autonomie ou au handicap : adaptation du logement, prise en charge de frais spécifiques, recours à des dispositifs d’épargne dédiés.
04
Anticipation via le mandat de protection future
Pour les familles souhaitant organiser à l’avance la gestion patrimoniale d’un proche en situation de handicap ou face à une perte d’autonomie prévisible, nous accompagnons la mise en place d’un mandat de protection future.
05
Transmission et protection du patrimoine familial
Donation-partage, assurance-vie adaptée, clauses spécifiques : nous veillons à ce que la transmission patrimoniale tienne compte de la vulnérabilité de la personne protégée, sans compromettre ses droits ni ceux de la famille.
Notre méthode d’accompagnement patrimonial et humain
Une expertise technique au service d’une réalité humaine.
01. Analyse
Nous prenons le temps de comprendre la situation dans sa globalité : cadre juridique de la protection, nature du handicap ou de la dépendance, besoins réels de la personne et attentes de la famille.
02. Structurer
Audit complet du patrimoine existant, des ressources, des besoins présents et à venir, en lien avec le tuteur, curateur ou mandataire en charge du dossier.
03. Anticiper
Proposition de solutions patrimoniales conformes au cadre légal, hiérarchisées selon leur pertinence, leur simplicité de mise en œuvre et leur impact réel pour la personne protégée.
04. Suivi
La situation d’une personne protégée évolue : nous ajustons l’accompagnement à chaque étape, en cohérence avec les décisions judiciaires et l’évolution des besoins liés à l’âge, au handicap ou à la dépendance.
Nous vous accompagnons dans cette mission de protection.
Un rendez-vous confidentiel et sans engagement pour faire le point sur la situation patrimoniale de votre proche.